华商律师事务所陈澜律师团队为企业家客户完成遗嘱信托的设立。该案覆盖客户名下多家企业股权、合伙份额、跨区域不同性质不动产、车辆、现金、股票等全品类资产，响应其“若离世后财产定向分配给两名未成年子女”的核心诉求，为上市/非上市公司股东、企业主、高管等高净值人群提供了可落地的信托传承范本。

客户作为企业家，凭借商业洞察力和行动力，为家族创造了结构复杂的财富，同时对于家族财富管理具有前瞻视野。陈澜律师通过充分的沟通，梳理客户核心诉求有三：一是多类型资产若按单一方式分配且一次性继承，易出现“子女持有资产却不善于使用”的问题；二是子女成长阶段不同，对资金需求差异大，需避免“一刀切”式分配；三是在维护家庭和谐的前提下做好再婚前财产规划。

陈澜律师结合客户的现实情况、自身意愿，在多种财富规划工具中，对比斟酌，选定“婚前协议 +遗嘱信托”为核心工具。遗嘱信托实现财产定向分配，通过条款设计解决 “资产适配”与“子女成长” 双重难题。

起草文件时，陈律师团队“以‘时间 + 资产种类’双线并行的精细化思路”，区分不动产、股权、合伙份额、现金、股票等，针对不同资产特性定制细节；并结合两名子女届时的年龄节点，考虑移交部分或移交完整产权；对于股权和合伙份额， 引入“一致行动人”方案，保障经营稳定，收益专款用于子女成长；车辆、股票、银行存款及保险金则由受托人统一归集管理，按 “基本生活金 + 学业支持 + 创业资助 + 医疗保障” 四大维度制定支出标准，如每年 8 万元生活费、全额学费报销、单次最高 5% 剩余资产的创业资助等，确保资金用在实处。

同时，陈澜律师团队联动公证处、不动产登记中心、车管所、证券机构等多部门，逐项核实资产权属与过户流程，将“受托人顺位衔接”“份额移交条件”“资金监管账户” 等关键细节写入文件，避免执行漏洞。这份方案的专业度，从合作初期便得到印证：客户通过线上了解到陈澜律师在财富传承领域的专业积淀后，主动上门，首次见面就因陈律师对“资产安全 + 子女成长”需求的精准拆解而当场签约；后续陈律师团队量身定制的16 页法律文件（含遗嘱信托条款、资产分配细则、受托人权责等），客户逐字审阅后未提修改意见，直言“既守住了资产传承的安全底线，又把子女不同阶段的需求考虑得细致周全”，随即迅速推进全部落地流程。”

该案的落地，体现了华商律师对高净值人群传承需求的深度洞察，和对全品类资产管理模式，以及对于多样财富管理工具的驾驭。方案的制定和落地，兼顾财富传承、家庭和谐、子女成长等多维目标，并实现了法律合规性与家庭个性化的平衡。未来，陈澜律师团队将持续为企业家、财富人士、中产群体等提供定制化传承服务，让每一份家族财富都能平稳落地、长效传承，使财富精准匹配人生不同阶段需求——从子女教育成长、家庭生活保障到创业发展支持，真正实现“以财助人、以财传家”的核心价值。